「老後の資金が不安」「貯金だけでは将来が心配」と感じている方は多いのではないでしょうか？
日本は超低金利時代が続いており、銀行預金だけではなかなか資産を増やすことは難しいのが現状です。
そこで注目されているのが、投資信託を使った資産運用です。
数ある投資信託の中でも、「emaxis slim 先進国債券インデックス」は、投資初心者からベテラン投資家まで、幅広い層から人気を集めています。
この記事では、emaxis slim 先進国債券インデックスの特徴やメリット・デメリット、利回り情報に加え、具体的な運用方法まで、図解を交えながら分かりやすく解説していきます。
これから投資を始めようと考えている方や、emaxis slim 先進国債券インデックスについて詳しく知りたい方は、ぜひ最後まで読んでみてください。
emaxis slim 先進国債券インデックスとは？特徴を分かりやすく解説！
超低コストで世界中の債券に分散投資できる！
emaxis slim 先進国債券インデックスは、三菱UFJ国際投信が運用する、インデックス型の投資信託です。
「先進国債券市場の動きに連動した値動き」を目標としており、アメリカやヨーロッパ、日本など、世界の先進国が発行する債券を幅広く組み入れています。
最大の特徴は、何と言ってもその低コストにあります。
投資信託には、運用会社に支払う手数料である「信託報酬」などのコストがかかりますが、emaxis slimシリーズは、この信託報酬が業界最低水準に抑えられています。
| 項目 | emaxis slim 先進国債券インデックス |
| 信託報酬（税込） | 年**0.1045％**以内 |
※信託報酬は、純資産総額に対して日々発生し、基準価額に含まれます。
投資信託は長期投資になるほど、このコストが運用成績に大きく影響してきます。
そのため、長期投資で安定的なリターンを目指すのであれば、emaxis slim 先進国債券インデックスのように、低コストな投資信託を選ぶことが重要になります。
emaxis slim 先進国債券インデックスの投資対象は？
emaxis slim 先進国債券インデックスは、「FTSE世界国債インデックス（円ヘッジ型）」という指数に連動することを目指して運用されています。
この指数は、先進国が発行する債券で構成されており、投資対象は、アメリカや日本など、世界20ヶ国以上に及びます。
投資対象国と割合（2023年9月末時点）
| 国名 | 割合 |
| アメリカ合衆国 | 40.8% |
| 日本 | 22.9% |
| フランス | 7.9% |
| イタリア | 6.4% |
| ドイツ | 5.2% |
| イギリス | 4.8% |
| カナダ | 3.8% |
| オーストラリア | 2.7% |
| その他 | 5.5% |
※上記の構成比は、市場環境等により変動する可能性があります。
このように、emaxis slim 先進国債券インデックスは、特定の国や地域に偏ることなく、世界中の債券に分散投資を行うことで、リスクを抑制しながら安定的なリターンを目指せるという特徴があります。
emaxis slim 先進国債券インデックスの利回りは？
利回りとは？
投資信託における「利回り」とは、投資した金額に対して、どれくらいの収益が見込めるのかを表す指標の一つです。
利回りには、大きく分けて以下の2種類があります。
- 分配金利回り：投資信託から支払われる分配金を、投資金額で割ったもの
- トータルリターン：分配金と値上がり益を合わせた収益を、投資金額で割ったもの
emaxis slim 先進国債券インデックスは、分配金を目的とした投資信託ではなく、主に債券価格の上昇による値上がり益を狙います。そのため、分配金利回りは低めに設定されています。
2023年10月時点の利回り
| 項目 | emaxis slim 先進国債券インデックス |
| 基準価額 | 10,869円 |
| 分配金利回り | 1.03% |
※分配金は、将来にわたって支払われることを保証したものではありません。
過去5年間の分配金と分配金利回りの推移
| 年 | 分配金(円) | 分配金利回り |
| 2022年10月 | 73 | 0.71% |
| 2021年10月 | 41 | 0.39% |
| 2020年10月 | 46 | 0.46% |
| 2019年10月 | 72 | 0.73% |
| 2018年10月 | 93 | 0.91% |
※上記は過去の実績であり、将来の分配金や分配金利回りを保証するものではありません。
emaxis slim 先進国債券インデックスのメリット・デメリット
メリット
- 低コストで投資できる！
- 先述の通り、emaxis slim 先進国債券インデックスは、信託報酬が年0.1045%以内と、非常に低コストに抑えられています。長期投資になればなるほど、このコストの差が大きくなるため、大きなメリットと言えるでしょう。
- 分散投資でリスクを抑えられる！
- emaxis slim 先進国債券インデックスは、世界20ヶ国以上の債券に分散投資をしているため、特定の国や地域の経済状況が悪化した場合でも、リスクを抑えることができます。
- 為替ヘッジ付きなので為替リスクを抑えられる！
- emaxis slim 先進国債券インデックスは、為替ヘッジ付きのため、為替変動の影響を受けにくく、安定した運用成績を期待できます。
デメリット
- 元本割れリスクがある
- 投資信託は、元本が保証されているわけではありません。市場環境が悪化した場合、元本割れが発生する可能性があります。
- インフレに弱い
- 債券は、一般的にインフレに弱いとされています。インフレ率が上昇すると、債券の実質的な価値が目減りしてしまう可能性があります。
- ハイリターンは期待できない
- emaxis slim 先進国債券インデックスは、安定的な運用を目的とした投資信託であるため、株式投資などと比較して、ハイリターンは期待できません。
emaxis slim 先進国債券インデックスの効率的な運用方法とは？
長期・積立・分散でリスクを抑えながらコツコツと！
emaxis slim 先進国債券インデックスは、長期・積立・分散の投資スタイルで運用するのがおすすめです。
1. 長期投資
長期投資とは、5年以上、できれば10年以上といった長い期間をかけて投資を行うことです。
emaxis slim 先進国債券インデックスのような投資信託は、短期的な値動きに一喜一憂せず、じっくりと時間をかけて運用することで、複利効果による資産形成効果を期待できます。
2. 積立投資
積立投資とは、毎月一定額をコツコツと投資していく方法です。
定額で投資を続けることで、高値づかみリスクを抑え、平均購入単価を下げる効果が期待できます。
3. 分散投資
分散投資とは、複数の資産に投資をすることで、リスクを分散させる投資方法です。
emaxis slim 先進国債券インデックスは、既に世界中の債券に分散投資されていますが、さらに株式投資信託などと組み合わせることで、より効果的にリスクを分散することができます。
分配金や利回りにかかる税金
emaxis slim 先進国債券インデックスで得られる分配金や売却益には、税金がかかります。
分配金にかかる税金
分配金には、約20%の税金がかかります。内訳は以下の通りです。
- 所得税：15.315%
- 復興特別所得税：0.215%
- 住民税：5%
例えば、10万円の分配金を受け取った場合、約2万円の税金が引かれます。
売却益にかかる税金
売却益にも、約20%の税金がかかります。内訳は以下の通りです。
- 所得税：15.315%
- 復興特別所得税：0.215%
- 住民税：5%
例えば、100万円で購入した投資信託を120万円で売却し、20万円の利益が出た場合、約4万円の税金が引かれます。
NISAを活用すれば非課税に！
NISAやiDeCoなどの非課税制度を活用すれば、分配金や売却益にかかる税金を非課税にすることができます。NISAやiDeCoを活用することで、より効率的に資産を増やすことができます。
emaxis slim 先進国債券インデックスを購入できる金融機関
emaxis slim 先進国債券インデックスは、以下の金融機関で購入することができます。
- 銀行
- 証券会社
- ネット証券
ネット証券で購入するのがおすすめ！
emaxis slim 先進国債券インデックスは、ネット証券で購入するのがおすすめです。ネット証券は、手数料が安く、多くの投資信託を取り扱っているため、自分に合った投資信託を見つけやすいためです。
まとめ｜emaxis slim 先進国債券インデックスで長期投資を始めよう！
emaxis slim 先進国債券インデックスは、低コストで世界中の債券に分散投資できる、投資初心者にもおすすめの投資信託です。
ぜひ、emaxis slim 先進国債券インデックスで長期投資を始めてみましょう。
みなさまに選ばれてNo.1