【初心者向け】新NISA口座開設にマイナンバーは必須！その理由とメリットをわかりやすく解説

「新NISAってマイナンバーが必要って聞いたけど、なんで？」

「マイナンバーって、ちょっと怖いイメージがあるんだけど…」

「そもそも新NISAって、どんな制度なの？」

2024年から始まる新NISAは、老後の資金準備や資産形成に役立つ、魅力的な制度です。しかし、新NISAの口座開設には、マイナンバーの提示が必須となっています。

この記事では、新NISAとマイナンバーの関係について、初心者の方にもわかりやすく解説していきます。

「新NISAって、一体どんな制度なの？」

「マイナンバーって、なんで必要なの？」

そんな疑問を解消し、新NISAを始めるための第一歩を踏み出しましょう！

新NISAとは？投資初心者でも安心！

新NISAは、「少額投資非課税制度」の進化版です。

簡単に言うと、一定の金額まで、投資で得た利益が非課税になる制度です。

これまで、投資で得た利益には、20%の税金がかかっていました。

しかし、新NISAを利用すれば、投資で得た利益が非課税となるため、資産形成をより効率的に進めることができます。

【新NISAのポイント】

ポイント	説明
非課税期間	無期限
投資枠	年間360万円
投資対象	株式、投資信託

【金融庁公式サイトはこちらから】

なぜ新NISAにマイナンバーが必要なの？

新NISAでマイナンバーが必要な理由は、以下の3つです。

税金の不正利用を防ぐため

マイナンバー制度は、国民一人ひとりに12桁の番号を付与することで、社会保障、税、災害対策などの様々な場面で、個人を正確に特定し、情報の一元管理を行う制度です。

新NISAでは、投資による利益が非課税となるため、マイナンバーの提示が求められます。これは、マイナンバー制度を活用することで、税金に関する不正利用を防ぎ、公平な税務運営を実現するためです。

【例】

• 以前は、同じ名前の人が複数存在した場合、税務申告の際に本人確認が難しく、不正に税金を逃れることも可能でした。
• マイナンバー制度の導入により、個人を特定することが容易になり、税金の不正利用を防ぐことができるようになりました。

投資家保護のため

マイナンバーの提示は、投資家保護にも役立ちます。

新NISAでは、投資家の情報を正確に把握することで、不正な取引やマネーロンダリングなどの犯罪行為を抑制し、投資家の利益を守ることが期待されています。

【例】

• 以前は、同一人物が複数の口座を開設し、不正な取引を行うケースもありました。
• マイナンバー制度の導入により、同一人物の口座を特定することが容易になり、不正な取引を防止することができます。

制度の円滑な運用のため

マイナンバー制度の導入により、新NISAの運営が効率化され、手続きが簡素化されます。

例えば、税務申告の際に、マイナンバーを提示することで、税務署は投資家の情報を迅速かつ正確に把握することができ、税務処理がスムーズに行われます。

【例】

• 以前は、税務申告の際に、複数の書類を提出する必要があり、手続きが複雑でした。
• マイナンバー制度の導入により、マイナンバーを提示するだけで、必要な情報が取得できるようになり、手続きが簡素化されました。

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新NISAでマイナンバーを提示することのメリット

新NISAでマイナンバーを提示することには、以下のメリットがあります。

非課税投資枠を最大限に活用できる

マイナンバーを提示することで、新NISAの口座開設がスムーズに行われ、非課税投資枠を最大限に活用することができます。

税金に関する手続きが簡素化される

マイナンバーを提示することで、税務申告の手続きが簡素化され、税務に関する負担を軽減することができます。

安心して投資できる環境が整う

マイナンバー制度の導入により、投資に関する不正行為が抑制され、安心安全な投資環境が整備されます。

【【2024年版】新NISAの始め方＆活用法を徹底解説！投資初心者におすすめはどっち？】

新NISAにおけるマイナンバーの提示方法

新NISAの口座開設時には、以下のいずれかの方法でマイナンバーを提示する必要があります。

提示方法	説明
マイナンバーカードの提示	マイナンバーカードを金融機関に提示します。
マイナンバーカードの写しの提出	マイナンバーカードの写しを金融機関に提出します。
マイナンバー通知カードの提示	マイナンバー通知カードを金融機関に提示します。
マイナンバー通知カードの写しの提出	マイナンバー通知カードの写しを金融機関に提出します。

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【マイナンバーの提示方法：注意点】

• マイナンバーカード、マイナンバー通知カードの提示または写しの提出は、いずれも原本と同一の内容であることを確認する必要があります。
• 金融機関によっては、マイナンバーの提示方法が異なる場合があるため、事前に確認しましょう。

新NISAとマイナンバーに関するよくある質問

Q1. マイナンバーを提示しないと新NISAの口座は開設できないのでしょうか？

A. はい、新NISAの口座開設には、マイナンバーの提示が必須です。

Q2. マイナンバーを提示することに不安があるのですが、どうすればいいのでしょうか？

A. マイナンバーの提示は、税金の不正利用を防ぎ、投資家保護、制度の円滑な運用に必要不可欠です。
不安な場合は、金融機関の窓口で相談してみましょう。

Q3. マイナンバーを提示しても、情報は安全に管理されるのでしょうか？

A. はい、マイナンバーは厳重に管理され、不正利用を防ぐための様々な対策が講じられています。金融機関は、マイナンバーを適切に管理する義務を負っており、不正アクセスや情報漏洩を防ぐためのセキュリティ対策を強化しています。

Q4. マイナンバーを紛失した場合、どうすればいいのでしょうか？

A. マイナンバーを紛失した場合、速やかに税務署に連絡し、再交付の手続きを行いましょう。金融機関にも、マイナンバーの紛失を届け出ましょう。

新NISAはマイナンバー制度と連携して、より安全で効率的な投資をサポート

新NISAは、マイナンバー制度と連携することで、税金の不正利用を防ぎ、投資家保護、制度の円滑な運用を実現する仕組みとなっています。

マイナンバーを提示することで、非課税投資枠を最大限に活用し、安心して投資を進めることができます。

新NISAは、将来の資産形成に役立つ制度です。マイナンバーを提示し、この制度を活用して、より豊かで安定した未来を築きましょう！