新NISAをSBI証券で利用する際に必須の設定10選

新NISAの基本情報

新NISAとは？

新しいNISA制度は、国民に対して、非課税で投資を行うための新しい枠組みです。

これまでのNISA制度が改訂され、より使いやすくなりました。

新NISAには、成長投資枠とつみたて投資枠の2つの枠があります。

それぞれの枠には、異なる投資上限額と非課税保有期間が設定されています。

新NISAのメリット

新NISAの大きなメリットは、年間投資枠の大幅拡大と非課税保有期間の無期限化です。

これにより、より多くの資産を非課税で運用することが可能になります。

また、制度が恒久化されたため、安心して長期投資ができます。

【金融庁公式サイトはこちらから】

SBI証券で新NISAを利用する際の必須設定

かんたん積立アプリのダウンロード

かんたん積立アプリとは？

まず最初に行うべき設定は、「かんたん積立アプリ」のダウンロードです。

このアプリを利用することで、投資信託の積立設定を簡単に行うことができます。

また、クレジットカード積立にも対応しており、非常に便利です。

【SBI証券　新NISA口座開設】

かんたん積立アプリの使い方

かんたん積立アプリをダウンロードしたら、アカウントを作成し、ログインします。

アプリ内で積立たい投資信託を選択し、積立金額と積立日を設定します。

これにより、毎月自動的に設定した金額が積み立てられます。

積立状況や運用成績もアプリ内で簡単に確認できます。

具体例：eMAXIS Slim 米国株式

例えば、eMAXIS Slim 米国株式S&P500に毎月3万円ずつ積み立てる設定を行うとします。

この設定を行うことで、長期的に米国市場の成長に連動する投資を行うことができ、分散投資効果も期待できます。

三井住友カードでのクレカ積立の設定

クレカ積立とは？

SBI証券では、三井住友カードを使ったクレジットカード積立が可能です。

クレジットカード積立を利用することで、毎月の積立金額に対してポイント還元が受けられます。

特にゴールドカードやプラチナカードを利用することで、高い還元率を享受できます。

クレカ積立の設定方法

クレカ積立を設定するには、まずSBI証券の口座にログインし、クレジットカード情報を登録します。

その後、積立たい投資信託を選び、積立金額と積立日を設定します。

これにより、毎月自動的にクレジットカードで積み立てが行われ、ポイントも貯まります。

ポイント還元の詳細

クレジットカード積立のポイント還元率は、利用するカードの種類によって異なります。

例えば、プラチナカードでは年間500万円以上の利用で3%、ゴールドカードでは年間100万円以上の利用で1%のポイント還元があります。

これにより、実質的なリターンを増やすことができます。

表：三井住友カードのポイント還元率

カード種別	年間利用額	ポイント還元率
プラチナカード	500万円以上	3%
プラチナカード	300万円以上	2%
プラチナカード	300万円未満	1%
ゴールドカード	100万円以上	1%
ゴールドカード	10万円以上	0.75%
ノーマルカード	10万円以上	0.5%

配当を重視するならSBIVYMを検討

SBIVYMとは？

配当を重視する方には、SBIVYM（米国高配当株式インデックスファンド）がおすすめです。

これは、人気の高配当ETFであるVYMに投資する投資信託で、分配金を得ることができます。

SBIVYMのメリット

SBIVYMは、米国の高配当株式に投資することで、安定した配当収入を得ることができます。

年4回の分配金があり、投資信託であるため少額から投資が可能です。

また、為替リスクを軽減する仕組みも備えており、円建てでの投資が可能です。

VYMとの比較

VYMと比較すると、SBIVYMは為替手数料や取引手数料がかからず、さらに少額からの投資が可能です。

また、二重課税の調整も自動で行われるため、税務上の手間が省けます。

住信SBIネット銀行とSBI新生銀行の連携

銀行連携の重要性

SBI証券と連携する銀行として、住信SBIネット銀行とSBI新生銀行があります。

どちらかを選ぶことで、自動入金のスイープ機能を利用することができます。

特に、投資信託の積立にはSBI新生銀行が便利です。

住信SBIネット銀行の特徴

住信SBIネット銀行は、SBI証券との連携が非常にスムーズです。

SBIハイブリッド預金を利用することで、証券口座と銀行口座間で自動的に資金移動が行われ、投資資金の管理が簡単になります。

SBI新生銀行の特徴

一方、SBI新生銀行は普通預金の金利が高く、最大0.15%の金利を享受できます。

また、コンビニATMの利用が無制限で無料となっており、利便性が高いです。

スイープ機能も投資信託の積立に対応しており、直接スイープが可能です。

表：住信SBIネット銀行とSBI新生銀行の比較

項目	住信SBIネット銀行	SBI新生銀行
普通預金金利	最大0.03%	最大0.15%
他行宛振込手数料	最大月20回無料	最大月10回無料
コンビニATM出金	最大月20回無料	無制限で無料
スイープ機能	株式などの取引に対応	投資信託の積立に対応
為替手数料	片道3銭	片道6000円

新Vポイントサービスの設定

新Vポイントサービスとは？

SBI証券では、TポイントとVポイントが統合された新Vポイントサービスが開始されました。

これにより、ポイントを一つにまとめて活用することができます。設定を忘れずに行いましょう。

新Vポイントの使い方

新Vポイントは、SBI証券での取引に利用できるほか、提携店舗での支払いにも利用可能です。

また、クレカ積立で貯まったポイントをVポイントに変換し、再投資に利用することもできます。

設定方法は、SBI証券のマイページから「ポイントサービス」の項目を選択し、新Vポイントの設定を行います。

貯まったVポイントの使い道を決める

ポイントの使い道

クレカ積立や投信マイレージで貯まったVポイントは、三井住友カードの支払いに充当することができます。

また、ポイント投資にも利用可能です。

SBI証券でポイントを再投資することで、複利効果を得ることができます。

ポイント投資の方法

ポイント投資を行うには、SBI証券の取引画面で投資信託を選択し、購入時に「ポイント利用」を選びます。

これにより、貯まったポイントを使って投資信託を購入することができます。

【2024年スタート！新NISA完全ガイド：初心者でも安心の20のポイント】

即時入金の設定

即時入金とは？

即時入金は、関連銀行以外の銀行からSBI証券へ資金を移動する際に便利なサービスです。

この設定を行うことで、リアルタイムに資金移動が行われ、急な投資機会にも素早く対応できます。

即時入金の設定方法

即時入金を設定するには、SBI証券のマイページから「入金・出金」の項目を選択し、「即時入金」をクリックします。

対応している銀行を選び、必要な情報を入力することで、即時入金の設定が完了します。

表：即時入金に対応している銀行

銀行名	対応状況
三菱UFJ銀行	○
みずほ銀行	○
三井住友銀行	○
楽天銀行	○
ジャパンネット銀行	○
住信SBIネット銀行	○
SBI新生銀行	○

iDeCoなら松井証券

米国株・米国ETFの定期買付

定期買付のメリット

SBI証券では、米国株や米国ETFの定期買付サービスがあります。

このサービスを利用することで、定期的に米国株の積立が可能です。為替リスクを分散しながら、ドルコスト平均法を活用できます。

定期買付の設定方法

定期買付を設定するには、SBI証券の取引画面で「米国株・米国ETF定期買付」を選択します。

買付銘柄と買付金額、買付頻度を設定することで、自動的に定期買付が行われます。

表：米国株・米国ETFの定期買付サービス

サービス名	特徴
米国株定期買付	米国株を定期的に購入
米国ETF定期買付	米国ETFを定期的に購入
外貨積立	ドルコスト平均法で米ドルを積立

国内株式の売買手数料の無料化確認

手数料無料化の背景

SBI証券では、国内株式の売買手数料が無料化されました。

これにより、国内株の売買コストが大幅に削減され、より積極的に投資が行えるようになります。

手数料無料化の確認方法

自身の設定が無料になっているか確認するには、SBI証券のトップページから「口座管理」→「お客様情報」→「設定変更」→「お取引関連口座情報」へ進みます。

有料設定になっている場合は、「電子交付サービス」に切り替えることで、手数料が無料になります。

表：国内株式の売買手数料

手数料種別	旧手数料	新手数料
売買手数料	有料	無料
電子交付サービス	なし	必要

配当金受け取りの設定

配当金の受け取り方法

国内株式の配当金を受け取る際には、株式数比例配分方式に設定しておく必要があります。

これにより、課税を回避し、配当金を効率的に受け取ることができます。

配当金受け取りの設定方法

配当金受け取りの設定を行うには、SBI証券の「口座管理」→「お客様情報設定変更」→「お取引関連口座情報」から、「株式数比例配分方式」を選択します。

これにより、配当金が自動的に適切な口座に振り込まれます。

表：配当金受け取り方式の比較

受け取り方式	特徴
株式数比例配分方式	課税回避、適切な口座に振り込まれる
指定振込口座方式	指定した口座に振り込まれるが、課税される
書面交付方式	書面で受け取り、手間がかかる

新NISAの投資戦略

成長投資枠とつみたて投資枠の活用

成長投資枠のメリット

成長投資枠は、上場株式やETFなどの成長性が高い投資対象に対して利用できます。

年間240万円まで投資が可能で、非課税での運用が魅力です。

つみたて投資枠のメリット

つみたて投資枠は、長期の積立投資に適した投資信託に対して利用できます。

年間120万円まで投資が可能で、コツコツと資産を積み上げるのに適しています。

表：成長投資枠とつみたて投資枠の比較

投資枠	年間投資上限	投資対象	非課税保有期間
成長投資枠	240万円	上場株式、ETF	無期限
つみたて投資枠	120万円	投資信託	無期限

投資信託の選び方

投資信託の種類

投資信託にはさまざまな種類があります。

成長型の投資信託、インデックス型の投資信託、高配当型の投資信託など、自分の投資目的に合わせて選ぶことが重要です。

eMAXIS Slimシリーズの活用

SBI証券で人気のある投資信託の一つにeMAXIS Slimシリーズがあります。

このシリーズは、低コストで多様な市場に分散投資ができる点が魅力です。

特に、米国株式や全世界株式に投資するファンドが人気です。

表：eMAXIS Slimシリーズの投資信託

ファンド名	投資対象	信託報酬
eMAXIS Slim 米国株式S&P500	米国株式	0.0968%
eMAXIS Slim 全世界株式	全世界株式	0.1144%
eMAXIS Slim 先進国株式	先進国株式	0.1023%

米国株投資のポイント

米国株の魅力

米国株は、長期的に見て高い成長を遂げており、魅力的な投資対象です。

特に、テクノロジー企業や高配当企業への投資は人気があります。

米国ETFの活用

米国ETFは、分散投資がしやすく、個別株に比べてリスクを軽減できます。

代表的なETFには、VYM（米国高配当株ETF）やVOO（S&P 500 ETF）があります。

SBI証券では、これらのETFを定期買付することができます。

表：代表的な米国ETF

ETF名	投資対象	特徴
VYM	高配当株	安定した配当収入
VOO	S&P 500	広範な市場カバー
QQQ	ナスダック100	テクノロジー株中心

国内株投資のポイント

国内株の魅力

国内株は、日本市場の成長を直接反映する投資対象です。

特に、優良企業や成長企業への投資は、長期的に見て高いリターンが期待できます。

無料化された手数料を活用

SBI証券での国内株の売買手数料が無料化されたため、積極的な売買戦略を取ることが可能です。

短期売買から長期保有まで、自分の投資スタイルに合わせて取引を行いましょう。

表：国内株の人気銘柄

銘柄名	業種	特徴
トヨタ自動車	自動車	安定した業績
ソフトバンクグループ	通信	成長性の高い事業
任天堂	ゲーム	高い収益性

まとめ

新NISAをSBI証券で利用する際の必須設定10選を詳しく解説しました。

これらの設定をしっかりと行うことで、投資の効率を最大限に引き出し、非課税の恩恵を最大限に活用できます。

新NISAを活用して、長期的な資産形成を目指しましょう。

わからないことがあれば、SBI証券のサポートや公式サイトを活用して、適切な情報を得ることをお勧めします。

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