【2024年最新】S&P500・NASDAQ100・FANG+徹底比較！初心者必見の投資先選びを徹底解説

ナナ

こんにちは。ナナです。
このブログでは、新NISAを使った投資について基本から分かりやすく紹介していきます。
自分の未来は自分で切り開く、その一歩を一緒に踏み出しましょう！

「投資を始めたいけど、何に投資したらいいか分からない…」

そんな悩みをお持ちのあなたへ。

特に2024年からの新NISA開始を控え、投資信託に関心が高まっている方も多いのではないでしょうか？

今回は、投資初心者の方に向けて、**S&P500、NASDAQ100、そして話題のFANG+**という3つの投資信託を徹底比較していきます。

それぞれの特徴やメリット・デメリット、そして将来性まで分かりやすく解説していくので、ぜひ最後まで読んで自分に合った投資先を見つけてみて下さい。

投資信託とは？

投資信託とは、多くの投資家から集めたお金をまとめて、専門家であるファンドマネージャーが株式や債券などに投資する金融商品です。

投資信託の魅力は、少額から始められること、そして分散投資によってリスクを抑えられることです。

数ある投資信託の中でも、**S&P500、NASDAQ100、FANG+**は特に人気を集めています。

一体なぜこれらの投資信託が人気なのでしょうか？詳しく見ていきましょう。

S&P500とは？

S&P500とは、米国の格付け会社であるS&P Globalが選定した、米国を代表する優良企業500社の株式で構成される株価指数のことです。

「米国経済のバロメーター」とも呼ばれ、長期間にわたって安定した成長を続けています。

S&P500に連動することを目指す投資信託は数多く存在し、米国株式投資の王道として、初心者から上級者まで幅広い層に人気です。

S&P500に投資するメリット

S&P500に投資するメリットは以下の点が挙げられます。

  1. 分散投資効果が高い
    • 500銘柄という幅広い銘柄に投資することで、特定の企業や業種の業績悪化による影響を抑え、リスク分散効果が期待できます。
  2. 長期投資に最適
    • 米国経済は長期的には成長傾向にあり、S&P500もそれに合わせて成長していくことが期待できます。
  3. 配当金が期待できる
    • S&P500に採用されている企業の多くは、安定した経営基盤を持つため、継続的に配当金が期待できます。

S&P500に投資するデメリット

一方で、S&P500に投資するデメリットは以下の点が挙げられます。

  1. 成長の鈍化
    • 既に成熟した大企業が多いS&P500は、新興国市場や個別株と比較して成長スピードが鈍化する可能性があります。
  2. 為替リスク
    • S&P500は米ドル建ての投資信託であるため、円高になると円換算での投資元本が減少してしまう為替リスクがあります。

S&P500構成銘柄トップ10

S&P500を構成する銘柄は、時価総額に応じて定期的に見直されます。

2023年時点での構成比率上位10銘柄は以下の通りです。

順位企業名構成比率業種
1Apple7.0%情報技術
2Microsoft6.8%情報技術
3Amazon.com3.4%一般消費財（ discretionary）
4NVIDIA2.9%情報技術
5Alphabet (Class A)1.8%コミュニケーションサービス
6Alphabet (Class C)1.7%コミュニケーションサービス
7Tesla1.7%一般消費財（ discretionary）
8Berkshire Hathaway1.5%金融
9UnitedHealth Group1.4%ヘルスケア
10Johnson & Johnson1.3%ヘルスケア

情報技術セクターの企業が上位を占めていることが分かります。

NASDAQ100とは？

NASDAQ100とは、米国の新興企業向け株式市場であるNASDAQ市場に上場している企業のうち、時価総額上位100社の株式で構成される株価指数のことです。

AppleやMicrosoft、Amazonなどの**グロース株（成長株）**と呼ばれる、高い成長率を誇る企業が多く含まれています。

NASDAQ100に投資するメリット

NASDAQ100に投資するメリットは以下の点が挙げられます。

  1. 高い成長性
    • グロース株中心の構成であるため、S&P500と比較して高い成長率が期待できます。
  2. イノベーションの恩恵
    • 新技術や新サービスを生み出す企業が多いNASDAQ100は、将来の経済成長を牽引する可能性を秘めています。

NASDAQ100に投資するデメリット

一方で、NASDAQ100に投資するデメリットは以下の点が挙げられます。

  1. 価格変動リスク
    • グロース株は、業績予想の上方修正や下方修正によって株価が大きく変動する傾向があります。
  2. 景気の影響を受けやすい
    • グロース株は、景気減速の影響を受けやすい傾向があります。

NASDAQ100構成銘柄トップ10

2023年時点でのNASDAQ100構成比率上位10銘柄は以下の通りです。

順位企業名構成比率業種
1Apple11.0%情報技術
2Microsoft10.4%情報技術
3Amazon.com5.7%一般消費財（ discretionary）
4NVIDIA4.3%情報技術
5Meta Platforms (Class A)3.9%コミュニケーションサービス
6Alphabet (Class C)3.9%コミュニケーションサービス
7Alphabet (Class A)3.8%コミュニケーションサービス
8Tesla3.2%一般消費財（ discretionary）
9Broadcom Inc.2.6%情報技術
10Costco Wholesale2.1%一般消費財（ staples）

S&P500と同様に、情報技術セクターの企業が上位を占めていますが、Meta PlatformsやTeslaなど、より成長性の高い企業が含まれていることが分かります。

FANG+とは？

FANG+とは、Facebook（現Meta Platforms）、Apple、Netflix、Google（現Alphabet）、Amazonの頭文字を取った**「FAANG」と呼ばれる、米国を代表する巨大IT企業5社に、さらにTesla、NVIDIA、Microsoft、Snowflake、Broadcomを加えた計10社の株式で構成される株価指数**です。

2017年11月に設定された比較的新しい指数ですが、高い成長性と将来性から、近年注目を集めています。

FANG+に投資するメリット

FANG+に投資するメリットは以下の点が挙げられます。

  1. 爆発的な成長力
    • 世界的に事業を展開し、高い成長率を誇る企業で構成されているため、大きなリターンが期待できます。
  2. 将来性
    • IT、AI、クラウドなど、今後の社会を支える重要な分野をリードする企業が多く含まれており、長期的な成長が見込めます。
  3. 分かりやすさ
    • 誰もが知る有名企業10社で構成されているため、投資初心者でも理解しやすく、投資対象を選びやすいです。

FANG+に投資するデメリット

一方で、FANG+に投資するデメリットは以下の点が挙げられます。

  1. 集中投資によるリスク
    • わずか10銘柄で構成されているため、特定の企業の業績悪化が、指数全体に大きな影響を与える可能性があります。
  2. 価格変動リスク
    • グロース株中心の構成であるため、金利上昇や景気減速などの影響を受けやすく、価格変動リスクが大きいです。
  3. 割高感
    • 既に株価が大きく上昇しており、割高感があるという指摘もあります。

FANG+構成銘柄

FANG+は、以下の10社の株式で構成されています。

企業名構成比率業種
Apple10.4%情報技術
Microsoft10.4%情報技術
Amazon.com10.3%一般消費財（ discretionary）
NVIDIA10.1%情報技術
Meta Platforms (Class A)9.5%コミュニケーションサービス
Alphabet (Class A)9.5%コミュニケーションサービス
Alphabet (Class C)9.1%コミュニケーションサービス
Tesla7.6%一般消費財（ discretionary）
Snowflake6.7%情報技術
Broadcom Inc.6.4%情報技術

構成比率は均等に近く、全銘柄が情報技術またはコミュニケーションサービスセクターに属しています。

S&P500・NASDAQ100・FANG+ 3つの指数を徹底比較！

それでは、S&P500、NASDAQ100、FANG+の3つの指数を、以下の項目で比較してみましょう。

  1. 構成銘柄数
  2. リスクとリターン
  3. 業種別構成比率
  4. 投資スタイル
  5. 将来性

1. 構成銘柄数

指数構成銘柄数分散投資効果
S&P500500社高い
NASDAQ100100社中程度
FANG+10社低い

構成銘柄数は、分散投資効果に直結します。

S&P500は500銘柄と最も多く、リスク分散効果が高いと言えます。

逆に、FANG+はわずか10銘柄しか含まれていないため、分散投資効果は低く、リスクが高いと言えます。

2. リスクとリターン

指数リスクリターン
S&P500低い安定
NASDAQ100中程度比較的高め
FANG+高い不安定だが高い

一般的に、リスクとリターンは比例します。

S&P500はリスクが低く、安定したリターンが期待できます。

NASDAQ100はS&P500よりもリスクは高いですが、その分リターンも高くなる傾向があります。

FANG+はリスクが最も高く、リターンの振れ幅も大きくなります。

3. 業種別構成比率

指数情報技術コミュニケーションサービス一般消費財その他
S&P50027%11%12%50%
NASDAQ10050%20%15%15%
FANG+70%30%0%0%

S&P500は様々な業種の企業で構成されているのに対し、NASDAQ100とFANG+は、情報技術とコミュニケーションサービスセクターに偏っています。

4. 投資スタイル

指数投資スタイル投資対象とする企業
S&P500長期投資大型・優良企業
NASDAQ100中長期投資成長性の高い企業
FANG+短期～中長期投資テーマ型・特定分野の成長企業

S&P500は、長期にわたって安定した成長を目指す投資家に適しています。

NASDAQ100は、成長性の高い企業に投資することで、S&P500を上回るリターンを狙う投資家に適しています。

FANG+は、特定のテーマや分野に絞って投資を行いたい投資家や、短期的な値上がり益を狙う投資家に適しています。

5. 将来性

指数将来性
S&P500安定した成長
NASDAQ100高い成長
FANG+爆発的な成長の可能性

S&P500は、今後も米国経済の成長とともに、安定した成長を続けることが期待されています。

NASDAQ100は、イノベーションの力で、S&P500を上回る成長を続ける可能性があります。

FANG+は、今後の社会を大きく変革する可能性を秘めた企業で構成されているため、爆発的な成長を遂げる可能性も秘めています。

【結論】結局どれに投資すべき？

ここまで、S&P500、NASDAQ100、FANG+の特徴を比較してきました。

では、結局のところ、どれに投資するのが良いのでしょうか？

結論としては、あなたの投資目標やリスク許容度によって最適な投資先は異なってきます。

以下を参考に、自分に合った投資先を選んでみましょう。

【こんな人におすすめ】

  • S&P500
    • 投資初心者の方
    • 長期投資で安定した資産形成を目指したい方
    • リスクを抑えたい方
  • NASDAQ100
    • ある程度のリスクを取って、S&P500以上のリターンを目指したい方
    • 成長性の高い企業に投資したい方
  • FANG+
    • リスク許容度が高く、ハイリターンを狙いたい方
    • 特定のテーマや分野に絞って投資を行いたい方
    • 短期～中長期投資で積極的に運用したい方

重要なのは、分散投資

どの投資信託を選ぶにしても、重要なのは**「分散投資」**です。

複数の投資信託に分散投資することで、リスクを抑えながら、安定したリターンを目指せます。

例えば、S&P500とNASDAQ100、あるいはS&P500とFANG+を組み合わせるのも良いでしょう。

自分の投資スタイルやリスク許容度に合わせて、最適なポートフォリオを構築しましょう。

投資信託選びのポイント

最後に、投資信託選びの際に押さえておきたいポイントをご紹介します。

  1. 運用実績
    • 過去の運用実績は、将来のリターンを保証するものではありませんが、ファンドマネージャーの腕を見極める1つの指標となります。
  2. 信託報酬
    • 信託報酬とは、投資信託の保有にかかる費用のことです。信託報酬が低いほど、投資効率が良くなります。
  3. 運用会社
    • 運用会社によって、投資スタイルや得意分野が異なります。自分の投資方針に合った運用会社を選びましょう。

これらのポイントを踏まえ、複数の投資信託を比較検討し、自分に最適な投資信託を選びましょう。

まとめ

今回は、S&P500、NASDAQ100、FANG+の3つの投資信託を比較しました。

投資初心者の方は、まずはS&P500に投資してみるのがおすすめです。

ある程度のリスクを取れる方は、NASDAQ100やFANG+も検討してみましょう。

重要なのは、自分の投資目標やリスク許容度を理解し、長期的な視点で投資を行うことです。

本記事を参考にして、自分に合った投資信託を見つけ、将来に備えた資産形成を目指しましょう。

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