はじめに
2024年1月から新しくスタートしたNISA制度。これを機に新NISAでの投資を始めた方、または既に設定を見直した方も多いのではないでしょうか。
しかし、自分の設定が本当に正しいのか、もしかして見落としていることがあるのではないかと不安になることもあるでしょう。
そこで、本記事では楽天証券で新NISAを最大限に活用するための必須設定18選をご紹介します。
これらの設定をマスターすることで、手数料を削減し、ポイントを効率的に貯め、安全に投資を進めることができます。
投資信託銘柄の見直し
楽天プラスシリーズの魅力
投資信託の信託報酬は、長期的に見て大きな影響を及ぼします。
楽天証券が提供する「楽天プラスシリーズ」は、信託報酬が業界最安水準で、特にeMAXIS Slimシリーズよりもさらに安い場合があります。
例えば、楽天オルカンの信託報酬は0.0561%です。
このように、信託報酬の安い銘柄を選ぶことは、長期的なコスト削減に繋がります。
具体的な見直し方法
楽天証券のウェブサイトにログインし、投資信託の一覧から「楽天プラスシリーズ」を選択しましょう。
信託報酬の低い銘柄を確認し、現在保有している投資信託とのコスト比較を行います。
必要に応じて、保有銘柄を変更することで、運用コストを抑えることができます。
クレカ積立の再設定
楽天カードの還元率
楽天カードを利用したクレカ積立は、カードのグレードに応じて還元率が異なります。
一般カードでは0.5%、ゴールドカードでは0.75%、プレミアムカードでは1%の還元率が適用されます。
これにより、同じ金額を投資しても還元されるポイントが異なります。
設定手順
楽天証券のマイページにログインし、「クレジットカード積立」の設定を開きます。
クレジットカード情報を登録し、毎月の積立金額を設定します。
カードの還元率を最大限に活用するため、還元率の高いカードを選択し、設定を完了させます。
楽天キャッシュの積立設定とお得な購入方法
楽天キャッシュとは
楽天キャッシュは、楽天カードからチャージできる電子マネーです。
これを利用して積立投資を行うことで、毎月自動で0.5%の還元が受けられます。
積立設定方法
楽天証券の「積立設定」ページにアクセスし、楽天キャッシュを選択します。毎月の積立金額を入力し、楽天キャッシュからの引き落とし設定を行います。
これにより、毎月自動で積立が行われ、ポイント還元も受けられます。
お得な購入方法
楽天キャッシュを最大限に活用するためには、残高キープチャージを設定することがおすすめです。
これにより、常に一定の残高を維持し、チャージ時にポイントを獲得することができます。
さらに、楽天ギフトカードを活用することで、最大2.5%の還元を目指すことも可能です。
リアルタイム為替取引
為替取引のメリット
楽天証券では、米ドルから円へのリアルタイム為替取引手数料が無料です。
これにより、手数料を抑えつつ、円からドルに両替して米国株を購入することができます。
設定手順
まず、楽天証券にログインし、画面上部の「外国株式」から「外国為替」を選択します。
リアルタイムの注文を選び、必要なドルを円の買付可能数量に合わせて購入します。
これにより、為替手数料を削減しながら投資を行うことができます。
国内株式取引手数料0円のための設定
0コースの選択
楽天証券の国内株式手数料コース「0コース」を選択することで、国内株の現物取引や信用取引の手数料が無料になります。
これにより、取引コストを削減し、より多くの資金を投資に回すことができます。
設定手順
楽天証券にログインし、現在の手数料コースを確認します。
手数料コースが「0コース」になっていない場合は、設定を変更し、0コースに変更します。
これにより、手数料無料の取引が可能になります。
米国株や米国ETF投資の際の手数料無料設定
新NISA口座の活用
新NISA口座を利用することで、米国株や米国ETFの取引手数料が無料になります。
これにより、手数料を気にせず投資が可能です。
設定手順
楽天証券にログインし、新NISA口座を開設します。
新NISA口座で米国株や米国ETFを購入する際、手数料が無料になることを確認し、投資を行います。
銀行口座から無料で楽天証券へ入金する方法
リアルタイム入金の利用
インターネットバンキングを利用したリアルタイム入金を活用することで、手数料無料で楽天証券に資金を移動することができます。
設定手順
楽天証券にログインし、リアルタイム入金のページにアクセスします。
振込元銀行のインターネットバンキングにログインし、楽天証券の口座に資金を入金します。
これにより、手数料をかけずに資金を移動できます。
楽天銀行との銀行口座連携
スイープ機能の活用
楽天銀行との口座連携を設定することで、資金移動が自動化され、手数料もかからずに運用がスムーズになります。
楽天銀行と楽天証券の間で自動的に資金が移動するため、入金手続きが不要です。
設定手順
楽天証券にログインし、マイページから「楽天銀行スイープ」の設定を行います。
楽天銀行の口座を登録し、自動的に資金が移動する設定を有効にします。
これにより、スムーズな資金移動が可能になります。
新NISA成長投資枠でのスポット購入と積立購入
スポット購入の方法
新NISA成長投資枠を活用して、一括で240万円をスポット購入することができます。
これにより、大きな資金を一度に投資することが可能です。
設定手順
楽天証券にログインし、メニューから「NISA」を選択します。
成長投資枠で購入したい銘柄を選び、一括購入の設定を行います。必要な金額を入力し、購入を完了させます。
積立購入の方法
成長投資枠で毎月20万円を積立てる設定を行うことも可能です。
これにより、定期的に投資を行い、リスクを分散することができます。
設定手順
楽天証券にログインし、積立設定のページにアクセスします。
積立金額を20万円と設定し、毎月の引き落とし設定を行います。
これにより、定期的に投資が行われ、リスクを分散することができます。
新NISAつみたて投資枠での積立購入とボーナス設定
ボーナス設定の活用
つみたて投資枠を使い、毎月の積立金額を設定し、ボーナス設定を活用して一括投資を行うことができます。
これにより、効率的に資産を増やすことが可能です。
設定手順
楽天証券にログインし、つみたて投資枠のページにアクセスします。
毎月の積立金額を設定し、ボーナス設定を有効にします。
これにより、効率的な積立投資が可能になります。
新NISA取り崩すタイミングでの定額売却の設定
定期売却サービスのメリット
楽天証券の定期売却サービスを利用することで、毎月一定金額を自動で売却し、資産を効率的に管理できます。
これにより、自分年金のように資産を運用しながら取り崩すことが可能です。
設定手順
楽天証券にログインし、定期売却サービスのページにアクセスします。
売却したい銘柄と金額を設定し、毎月自動で売却されるように設定します。
これにより、手間をかけずに資産を管理できます。
高度なセキュリティ設定
SMS認証の導入
楽天証券では、セキュリティを強化するためにSMS認証を導入することができます。
これにより、不正アクセスから資産を守ることができます。
設定手順
楽天証券にログインし、セキュリティ設定のページにアクセスします。SMS認証を有効にし、必要な情報を入力して設定を完了させます。
これにより、より安全な取引が可能になります。
ログイン追加認証の活用
ログイン追加認証を設定することで、ログイン時に画像を使った2要素認証が行われ、セキュリティがさらに強化されます。
設定手順
楽天証券にログインし、セキュリティ設定のページからログイン追加認証を選択します。
認証コードを送信し、設定を有効にします。これにより、安全なログインが実現します。
国内株の配当金を0円で受け取るための設定
株式数比例配分方式の活用
NISA口座での配当金受け取り方法を「株式数比例配分方式」に設定することで、非課税で配当金を受け取ることができます。
これにより、税金を抑えつつ配当金を受け取ることができます。
設定手順
楽天証券にログインし、配当金受け取り設定のページにアクセスします。
配当金の受け取り方法を「株式数比例配分方式」に変更します。
これにより、配当金を非課税で受け取ることが可能になります。
楽天市場でSPUクリア条件の確認
SPUのポイントアップ条件
楽天市場のSPU（スーパーポイントアッププログラム）は、楽天証券でのポイント投資を行うことで、ポイント還元率が最大+1倍になります。
これにより、楽天市場での買い物がお得になります。
設定手順
楽天証券にログインし、ポイント投資の設定を行います。
毎月の投資額を設定し、ポイント投資を有効にします。これにより、楽天市場での買い物がよりお得になります。
楽天市場でSPU毎月プラス0.5%を達成するためのポイント設定
ポイント設定の重要性
楽天証券での積立設定を行うことで、毎月の投資でSPUプラス0.5%を達成することができます。
これにより、楽天市場での買い物がお得になります。
設定手順
楽天証券にログインし、積立設定のページにアクセスします。毎月の積立金額を設定し、ポイント利用設定を行います。
これにより、SPUプラス0.5%を達成することが可能になります。
日経新聞読み放題の楽天証券アプリAIスピードのインストール
AIスピードの特徴
楽天証券のスマホアプリ「AIスピード」をインストールすることで、日経新聞や日経産業新聞を無料で読むことができます。
これにより、最新の経済情報を手軽に入手することができます。
設定手順
スマホに「AIスピード」アプリをダウンロードし、インストールします。
楽天証券のアカウントでログインし、日経新聞の読み放題サービスを利用します。
これにより、最新の経済情報をいつでも確認できます。
楽天証券の経営体力など経営に関する理解
楽天証券の強み
楽天証券は、相次ぐ無料化施策を発表し、経営的にも好調です。
新NISAの導入により、多くの投資家が楽天証券を選んでおり、収益も順調に増加しています。
理解を深める方法
楽天証券の公式サイトやニュースリリースを定期的に確認し、最新の経営状況やサービス内容を把握します。
これにより、安心して楽天証券を利用することができます。
外国株の配当金にかかる税金の理解
新NISAと外国税の関係
新NISAでは外国株の配当金に10%の税金がかかりますが、特定口座であれば外国税額控除を利用して一部を取り戻すことが可能です。
これにより、外国株の投資における税金対策を行うことができます。
理解を深める方法
楽天証券の公式サイトや税務関連の情報を確認し、外国税の扱いについて理解を深めます。
これにより、最適な投資戦略を立てることができます。
まとめ
2024年の最新情報をもとに、楽天証券で新NISAを最大限に活用するための必須設定18項目を詳しく解説しました。
これらの設定を行うことで、手数料を抑え、ポイントを効率的に獲得し、安全かつ効果的な資産運用が可能になります。
新NISAをフル活用し、投資の成功を目指しましょう。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
この記事が皆様の投資活動に役立てば幸いです。
投資に関する最終的な決定は、ご自身の判断で行ってくださいね。
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