「株主優待」って聞いたことありますか？
企業から株主に向けた特別なプレゼントのようなもので、投資をもっと楽しくしてくれる制度なんです。
例えば…
- あの有名テーマパークの無料パスポート
- 普段使いできるお店の割引券や商品券
- 自宅に届く、食品や飲料のお楽しみセット
など、企業によって内容はさまざま！
「投資でお金が増えるだけじゃなく、プレゼントまでもらえるなんて嬉しすぎる！」
そう思った方もいるのではないでしょうか？
しかし、株主優待にはメリットだけでなく、注意点も存在します。
そこで今回は、株主優待の仕組みからメリット・デメリット、注意点、そして2024年版のおすすめ銘柄選びまで、徹底的に解説していきます！
この記事を読めば、あなたも株主優待を最大限に活用して、賢く楽しく投資ができるようになるはず。ぜひ最後まで読んで、投資ライフをさらに豊かなものにしていきましょう！
株主優待とは？その仕組みをわかりやすく解説
株主優待とは、企業が自社の株主に対して、感謝の気持ちを込めて贈るプレゼント・サービスのこと。
企業にとっては、株主優待を通して株主を増加・維持させ、自社のファンになってもらう効果が期待できます。
一方、投資家にとっては、株主優待によって投資の楽しみが増えるだけでなく、日常生活でも役立つメリットがある点が魅力です。
株主優待でもらえるものは？バラエティ豊かなラインナップを紹介！
株主優待でもらえるものは、企業の業種や規模によって実にさまざまです。代表的なものとしては…
- 割引券・クーポン券: 飲食店、小売店、レジャー施設、ホテルなどで利用できる割引券やクーポン券
- 商品券: 百貨店やスーパー、コンビニなどで利用できる商品券
- 自社製品・サービス: 食品、飲料、化粧品、日用品、書籍など、自社の製品やサービス
- 株主優待限定品: ここでしか手に入らない、オリジナルグッズや限定商品
- 社会貢献活動への寄付: 株主の代わりに、企業が社会貢献活動に寄付を行う
など、魅力的な優待品・サービスが数多く存在します。
株主優待を受け取るための条件をチェック！
株主優待を受け取るためには、以下の条件を満たしている必要があります。
- 権利確定日: 企業ごとに定められた「権利確定日」に株主名簿に記載されていること
- 保有株数: 企業が定める最低保有株数以上を保有していること
権利確定日の数日前に株式を購入した場合、株主名簿への反映が間に合わず、優待を受け取れないケースもあるので注意が必要です。
【2024年最新】株主優待投資のメリット・デメリットを徹底分析！
株主優待は、投資をより魅力的にしてくれる制度ですが、メリットだけでなく、デメリットも存在します。
投資を始める前に、メリット・デメリットをしっかりと理解しておくことが大切です。
メリット1：優待品・サービスでお得に！家計を応援してくれる存在
株主優待の最大のメリットは、やはり優待品・サービスによって家計が助かる点にあります。
例えば、
- 普段利用するスーパーの商品券
- よく行く飲食店の割引券
- 家族で楽しめるレジャー施設の無料パス
などがもらえれば、生活費の節約に繋がり、家計の助けになりますよね。
食費や日用品費などの節約に繋がる優待は、家計を預かる主婦の方々からも人気があります。
また、旅行やレジャーが好きという方は、航空会社やホテル、テーマパークなどの優待を活用することで、旅行費用を抑えたり、より充実した旅行体験を得たりすることができます。
メリット2：保有株数や保有期間によって優待がグレードアップ！
多くの企業では、保有株数が多いほど、また長期間保有している株主ほど、より充実した優待内容を受け取ることができます。
例えば、
- 100株保有：1,000円分の商品券
- 500株保有：5,000円分の商品券 + 限定グッズ
- 1,000株保有：10,000円分の商品券 + 限定グッズ + 優先招待券
のように、保有株数によって優待内容がグレードアップするケースや、
- 1年以上継続保有：通常の優待に加えて、カタログギフトをプレゼント
といったように、長期保有を優遇するケースもあります。
企業によっては、長期間保有することで、優待内容がグレードアップするだけでなく、配当金が増加する「株主優待制度」を設けている場合もあります。
メリット3：株価上昇や配当金といった投資リターンも期待できる！
株主優待はあくまで「おまけ」のようなもの。投資の本質は、株価上昇によるキャピタルゲインや、**企業からの利益分配であるインカムゲイン（配当金）**を獲得することです。
株主優待に目が行きがちですが、投資対象である企業の将来性や成長性をしっかりと見極めることが大切です。
デメリット1：株主優待は変更・廃止の可能性も…
株主優待は企業の任意で行っている制度のため、業績悪化や経営方針の転換などによって、予告なく変更・廃止される可能性があります。
優待目当てで投資したものの、優待がなくなってしまうと、魅力が半減してしまう可能性も。
企業の業績が悪化した場合、株主優待の内容が変更されたり、最悪の場合、廃止されてしまうこともあります。
また、企業がM&Aなどによって、別の会社に吸収合併された場合も、株主優待制度が変更・廃止される可能性があります。
デメリット2：優待狙いの投資はリスクも伴うことを理解しよう
株主優待だけに注目して投資すると、肝心の投資成績が振るわず、損をしてしまう可能性もあります。
株価が下落した場合、優待をもらえたとしても、損失の方が大きくなってしまうことも。
投資はあくまで自己責任です。優待内容だけでなく、企業の業績や将来性、株価の動向などを総合的に判断することが重要です。
【必見】失敗しないための株主優待投資！3つの注意点
株主優待投資で失敗しないためには、いくつかの注意点を押さえておく必要があります。
1. 権利確定日と権利落ち日に注意！
株主優待をもらうためには、**「権利確定日」**に株主名簿に記載されている必要があります。
権利確定日の数営業日前である**「権利付き最終日」**までに株式を購入しておくようにしましょう。
また、権利確定日後には、株価が下落する**「権利落ち」**と呼ばれる現象が起こる可能性があります。
これは、権利確定日を過ぎると、株主優待目的の投資家が株式を売却することが多いためです。
権利落ちによって株価が下落してしまうと、せっかく株主優待をもらっても、株価の下落によって損失が出てしまう可能性もあるため注意が必要です。
2. 優待利回りだけで判断するのは危険！
**「優待利回り」**とは、株価に対する年間の株主優待の価値の割合を示す指標です。
優待利回り = 年間の株主優待の価値 ÷ 株価 × 100
例えば、株価が1,000円の企業で、年間1,000円分の株主優待がもらえる場合、優待利回りは10%となります。
| 項目 | 説明 |
| 優待利回り | 株価に対する年間の株主優待の価値の割合 |
| 計算式 | 年間の株主優待の価値 ÷ 株価 × 100 |
| 例 | 株価1,000円の企業で、年間1,000円分の株主優待がもらえる場合、優待利回りは10% |
優待利回りだけで投資先を決めてしまうと、株価の下落によって損失が出てしまう可能性もあります。
3. 長期保有が前提となるケースも！
長期保有を条件に、優待内容がグレードアップする企業も少なくありません。
短期的な売買を繰り返すと、せっかくの優待を受け取れなくなる可能性もあるので注意しましょう。
【2024年最新】あなたにぴったりの優待銘柄を見つける3つのステップ
数ある優待銘柄の中から、自分にぴったりの銘柄を見つけるためのステップを紹介します。
ステップ1：投資スタイルを明確にしよう
まずは、自分がどのような投資スタイルで運用したいのかを明確にしましょう。
- 短期売買で利益を狙いたいのか
- 長期保有で安定収入を得たいのか
- 配当金重視なのか、優待重視なのか
など、自分の投資スタイルに合った銘柄選びが重要です。
| 投資スタイル | 説明 |
| 短期売買 | 短期間で売買を繰り返して、株価の値上がり益を狙う |
| 長期保有 | 長期的に株式を保有して、配当金や株主優待による安定収入を狙う |
| 配当金重視 | 配当利回りの高い銘柄に投資して、配当収入を重視する |
| 優待重視 | 優待利回りの高い銘柄に投資して、株主優待を重視する |
ステップ2：興味のある分野・企業をピックアップ
次に、自分が興味のある分野や企業をピックアップしてみましょう。
- 普段利用するサービス
- 好きなブランド
- 将来性を感じている業界
など、興味関心のある分野であれば、情報収集もはかどります。
ステップ3：財務状況や業績をチェック！
最後に、企業の財務状況や業績をしっかりとチェックしましょう。
- 売上高や利益は安定しているか
- 財務状態は健全か
- 将来性は期待できるか
など、企業の安定性や成長性を確認することが大切です。
【2024年最新版】目的別に選ぶ！おすすめ株主優待銘柄10選
ここでは、目的別に、2024年におすすめの株主優待銘柄を10個厳選してご紹介します。
1. 食料品・日用品でお得に生活したいなら？
| 企業名 | 銘柄コード | 優待内容例 |
| イオン | 8267 | 株主優待カードの提示で、買上金額に応じてキャッシュバック |
| ヤマダホールディングス | 9831 | 株主優待券は、家電製品だけでなく、日用品や食料品の購入にも利用可能 |
- イオン（8267）: 全国展開する総合スーパー。株主優待カードの提示で、買上金額に応じてキャッシュバックが受けられる。
- ヤマダホールディングス（9831）: 家電量販店最大手。株主優待券は、家電製品だけでなく、日用品や食料品の購入にも利用可能。
2. 外食をお得に楽しみたいなら？
| 企業名 | 銘柄コード | 優待内容例 |
| すかいらーくホールディングス | 3197 | 株主優待券で、お得に食事を楽しめる |
| 吉野家ホールディングス | 9861 | 株主優待券は、牛丼や定食など、様々なメニューに利用可能 |
- すかいらーくホールディングス（3197）: ガスト、バーミヤン、ジョナサンなど、多くのファミリーレストランチェーンを展開。株主優待券で、お得に食事を楽しめる。
- 吉野家ホールディングス（9861）: 牛丼チェーン「吉野家」などを展開。株主優待券は、牛丼や定食など、様々なメニューに利用可能。
3. 旅行・レジャーをお得に楽しみたいなら？
| 企業名 | 銘柄コード | 優待内容例 |
| オリエンタルランド | 4661 | 株主優待券で、パークに入場できる |
| JR東日本 | 9020 | 株主優待券で、JR東日本の鉄道やバス、ホテルなどを割引価格で利用可能 |
- オリエンタルランド（4661）: 東京ディズニーリゾートを運営。株主優待券で、パークに入場できる。
- JR東日本（9020）: 東日本旅客鉄道。株主優待券で、JR東日本の鉄道やバス、ホテルなどを割引価格で利用可能。
4. 高配当＆株主優待の両方を狙いたいなら？
| 企業名 | 銘柄コード | 優待内容例 |
| NTT | 9432 | グループ会社の商品カタログから選択できる |
| KDDI | 9433 | グループ会社の商品カタログから選択できる |
- NTT（9432）: 日本電信電話。高配当で知られるだけでなく、株主優待として、グループ会社の商品カタログから選択できる。
- KDDI（9433）: auブランドで知られる通信会社。高配当で知られるだけでなく、株主優待として、グループ会社の商品カタログから選択できる。
5. 社会貢献に関心があるなら？
| 企業名 | 銘柄コード | 優待内容例 |
| MS&ADインシュアランスグループホールディングス | 8725 | 社会貢献活動団体への寄付を選択できる |
- MS&ADインシュアランスグループホールディングス（8725）: 損害保険会社。株主優待として、社会貢献活動団体への寄付を選択できる。
これらの銘柄は、あくまで一例です。
投資する際は、必ずご自身で企業の業績や財務状況などをしっかりと確認した上で、投資判断を行うようにしてください。
まとめ：株主優待を賢く活用して、投資をもっと楽しく！
株主優待は、企業と投資家の双方にとってメリットのある、魅力的な制度です。
しかし、株主優待は投資の目的ではありません。
投資で成功するためには、優待内容だけでなく、企業の業績や将来性、株価の動向などを総合的に判断することが重要です。
今回の内容を参考に、あなたも株主優待を賢く活用して、投資をもっと楽しく、実りあるものにしていきましょう！
選ばれてNo.1