はじめに
皆さんこんにちは。本日は、全世界株式オルカン（通称オルカン）の魅力と、2024年9月に行われたリバランスの内容についてご紹介いたします。オルカンは新NISAの資金流入ランキングでも上位にランクインし、多くの投資家に選ばれている人気銘柄です。特に長期投資との相性が抜群で、これから投資を始めようとしている方にもおすすめです。
この記事では、オルカンの基本的な魅力、2024年9月のリバランスの詳細、そしてオルカン投資を継続するために知っておきたいポイントを解説します。
1. 全世界株式オルカンの魅力を改めて確認！
オルカンの最大の魅力は、**「時価総額加重平均」**という仕組みで、世界中の有力企業に自動的に投資できる点です。具体的には、以下の特徴があります。
オルカンの基本情報
- 精神国23カ国、新興国24カ国の企業約3000銘柄に投資。
- 世界の株式時価総額の約85%をカバー。
- たった100円から購入可能で、少額から投資を始められる。
このように、オルカンはこれ1本で全世界の成長企業に幅広く分散投資できるという、長期投資に最適なファンドです。
時価総額加重平均のメリット
オルカンでは、各企業の時価総額に応じて、投資比率が自動的に調整されます。つまり、時代とともに勢いのある企業の比率が高くなり、逆に成長が鈍化した企業は自動的に除外されます。これにより、投資家は常に世界経済の中心にいる企業に効率的に投資することができます。
また、年に4回、**銘柄の入れ替え（リバランス）**が行われるため、全世界の経済動向に合わせて最適なポートフォリオが維持されます。これは、長期投資家にとって大きな安心材料です。
2. 常に進化を続ける！2024年9月の銘柄変更とは？
リバランスの重要性
オルカンでは、定期的なリバランスにより、世界経済の変化に即座に対応します。例えば、2024年9月に行われた最新のリバランスでは、インドと中国が特に注目されました。
2024年9月のリバランス結果
- アメリカ: 1社増、9社減（計-8社）
- 日本: 1社増、6社減（計-5社）
- インド: 7社増、1社減（計+6社）
- 中国: 2社増、60社減（計-58社）
このように、インドは世界経済の中で大きく成長しており、逆に中国は企業数が大幅に減少しました。インドの強さは、人口増加や高水準な教育環境、さらにはIT分野での強力な企業が要因とされています。
国別の明暗
2024年9月のリバランスでは、特にインドと中国の違いが鮮明になりました。インドは長期的に成長を続けており、今後も強い経済成長が期待されています。一方で、中国は政治的リスクや成長鈍化が影響し、採用される企業数が減少しました。
オルカンに投資していると、こうした国際的な変動に自動で対応できるため、特定の国に依存することなく、長期的にリターンを得られるのが魅力です。
3. オルカン投資継続のために理解すべき3つのポイント
1. 米国以外の国々の成長が鈍化
2008年以降、米国株式市場（S&P500）はオルカンを大きく上回るパフォーマンスを見せてきました。S&P500の成長率が+263%に対して、オルカンは+10%とその差は明らかです。しかし、オルカンは米国株以外にも投資できるため、将来的に米国以外の国が成長する可能性も見込めます。
2. S&P500と同等のリスク
意外なことに、オルカンはS&P500とリスクがほぼ同等です。過去3年間のデータによると、S&P500のリスクが17.5%に対して、オルカンは16.6%とほぼ変わりません。リターンではS&P500がやや上回っていますが、全世界に分散投資することによる安心感はオルカンの大きな強みです。
3. 為替リスクの理解
オルカンには為替ヘッジがないため、為替の変動に影響を受けます。円高が進むと基準価格が下がり、逆に円安が進むと資産が増えることがあります。したがって、為替リスクを理解し、長期的な視点で投資を続けることが重要です。
例えば、ドル円が150円の時に購入した株が、円高により100円に戻った場合、同じ株をより安く購入できるチャンスでもあります。
結論: オルカン投資を続けるべき理由
オルカンは、全世界の成長を取り込むための最適な投資手段として、長期的な資産形成に非常に有効です。リバランスにより、時代に合わせたポートフォリオが自動で構築され、特定の国や企業に依存しない分散投資が可能です。特に、新NISA制度を利用して非課税での投資を行うことで、さらに有利な運用が期待できます。
オルカンの投資を考えている方へ
今後も続くであろう世界経済の変動に対応しながら、安定した資産形成を目指すなら、オルカンは非常に魅力的な選択肢です。ぜひ長期投資を意識して、オルカンでの分散投資を検討してみてください。