「NISAを始めたけど、何だか資産運用がうまくいっていない気がする…」
そんな悩みをお持ちのあなたへ。
本記事では、投資初心者がNISAやつみたて投資でやりがちな失敗を5つのパターンに分け、具体例を交えながら解説していきます。
2024年からスタートした新NISAですが、投資を始めたばかりで右も左も分からないという方も多いのではないでしょうか？
NISAは少額から始められるお得な制度ですが、だからといって闇雲に投資を続けても、資産が増えるどころか減ってしまう可能性も…
そこで今回は、投資で失敗しないための知識を、元個別株投資家でFIRE経験もあるポンチが分かりやすく解説します。
この記事を読めば、あなたも投資の失敗あるあるから脱却できるはずです。
ぜひ最後まで読んで、今後の投資戦略に役立ててくださいね！
2024年、新NISA民を襲った試練！米国株暴落で損切り続出！？
2024年から新NISA制度が始まり、投資を始めた方も多いのではないでしょうか？
しかし、投資の世界は決して楽観視できるものではありません。
2024年8月には、S&P500を始めとする米国株が大きく下落する場面がありました。
7月11日頃から約1ヶ月間にわたり、円高と株安が同時進行するというダブルパンチに見舞われたのです。
この急落劇を受け、投資方針を見失ってしまった方もいるかもしれません。せっかく始めた投資で損失を出したくないという思いから、損切りをしてしまった方もいるのではないでしょうか？
もちろん、損失を最小限に抑えるためには、損切りも重要な投資戦略の一つです。
しかし、長期的な視点を持つことが重要であることも忘れてはいけません。
【悲報】投資初心者はここを見逃しがち！資産を減らすNG行動5選
今回は、投資初心者がやりがちな失敗5選とその解決策について、詳しく解説していきます。
1. 下落相場に焦って損切り！感情に任せて売買していませんか？
投資で失敗しやすいタイミングの一つが、株価の下落局面です。
2024年8月のように、株価が大きく下落すると、冷静さを失い、感情に任せて売買してしまいがちです。
「このまま持ち続けても、もっと損失が膨らんでしまうのではないか…」
「少しでも損失を減らすために、今すぐに売却した方がいいのでは…」
このように考えてしまい、焦って損切りをしてしまうのは、投資初心者にありがちな失敗です。
特に、投資を始めたばかりで、相場が読めるようになったと勘違いしてしまうと、冷静な判断ができなくなり、大きな損失を被る可能性も…
2. 下落は買い時！…とは限らない？安易な買い増し・買い替えは危険！
株価が下落すると、「安いときに買っておけば、将来大きく値上がりするかも！」と考えるかもしれません。
しかし、下落相場での安易な買い増しや買い替えは危険です。
なぜなら、暴落はいつまで続くのか、どこまで下がるのかは誰にも分からないからです。
リーマンショックのような歴史的な暴落時には、株価は1年半もの間下落し続けました。
安易に買い増しや買い替えをしてしまうと、さらに損失を拡大させてしまう可能性もあるため注意が必要です。
3. 夢を見すぎ？右肩上がりの資産シミュレーションは危険がいっぱい！
投資を始める際、多くの人が資産シミュレーションを行いますよね。
「毎月5万円を年利5%で運用すると、20年後には2,000万円になる！」
このような右肩上がりのシミュレーション結果を見ると、ワクワクするものです。
しかし、現実はそう甘くはありません。
S&P500の過去30年間のリターンは確かに魅力的ですが、常に右肩上がりで成長してきたわけではありません。
2000年から2011年にかけては、ITバブル崩壊やリーマンショックの影響で、S&P500は10年間ほぼ横ばいの状態でした。
つまり、高すぎる期待を持つことは危険であり、現実的なリターンを想定しておくことが大切なのです。
4. 利益が出るのは自分の実力？ビギナーズラックに踊らされないで！
投資を始めたばかりの頃に利益が出ると、「自分は投資の才能がある！」と勘違いしてしまうことがあります。
しかし、これはビギナーズラックである可能性も。
最初の成功体験に気を良くして、深く考えずに投資を続けてしまうと、大きな損失を被る可能性もあります。
特に、初心者のうちは、なぜ利益が出たのか、なぜ損失が出たのかをしっかりと分析することが重要です。
5. インデックス投資で十分？欲張ってリスクを取りすぎていませんか？
インデックス投資は、長期的な資産形成に有効な投資手法です。
しかし、「もっと早く資産を増やしたい！」「もっと高いリターンが欲しい！」という思いから、FX、仮想通貨、個別株、テーマ型投資信託など、リスクの高い投資に手を出しがちです。
もちろん、これらの投資で大きな利益を得られる可能性もありますが、その分リスクも高くなります。
投資初心者のうちは、まずはインデックス投資で着実に資産を積み上げていくことをおすすめします。
【FIRE経験者が語る】投資に支配されない！本当に豊かな人生を送るために
投資はあくまで人生を豊かにするための手段であり、目的ではありません。
FIREを目指して無理な投資や節約を続けても、本当に幸せになれるとは限りません。
むしろ、今を楽しむこと、人とのつながり、新しい経験など、お金では買えない大切なものを失ってしまう可能性も…
投資に支配されず、自分らしい豊かな人生を送るために、以下の3つを意識してみてはいかがでしょうか？
- 投資は長期的な視点で！ 短期的な値動きに一喜一憂せず、じっくりと資産形成を行いましょう。
- 無理のない範囲で投資を！ 生活費を削ってまで投資をするのは本末転倒です。
- 人生を楽しむことを忘れずに！ 投資以外のことにも目を向け、充実した毎日を送りましょう。
【まとめ】投資は長期戦！失敗から学び、自分なりの投資スタイルを見つけよう！
今回は、投資初心者がやりがちな失敗を5つのパターンに分けて解説しました。
投資には、必ずリスクが伴います。
しかし、失敗を恐れず、今回の内容を踏まえて行動すれば、リスクを最小限に抑えながら、着実に資産を増やしていくことができるはずです。
自分自身の投資経験も踏まえながら、投資初心者の方向けに、分かりやすく解説しました。