【新NISA完全ガイド】キャピタルゲインを最大化する投資戦略とは？

「新NISAで投資を始めたいけど、キャピタルゲインって実際どのくらい期待できるの？」

「非課税で投資できるのは魅力だけど、どんな戦略で運用すればいいか分からない…」

そんな疑問をお持ちのあなたへ。

2024年からスタート新したNISAは、投資初心者からベテランまで、幅広い層にとって資産形成の大きなチャンスです。

特に、キャピタルゲイン（値上がり益）を狙う投資家にとって、新NISAの非課税メリットは非常に魅力的でしょう。

しかし、「具体的にどんな投資商品を選べばいいのか」「どの程度の利益が見込めるのか」といった点は、なかなかイメージしづらいかもしれません。

そこでこの記事では、新NISAでキャピタルゲインを狙うための具体的な投資戦略を、以下の内容に沿って詳しく解説していきます。

1. 新NISAとキャピタルゲイン：基本をおさらい
2. キャピタルゲインを狙う投資商品
3. 新NISAの投資枠を理解する
4. 投資初心者向け！新NISAでキャピタルゲインを狙うステップ
5. 中上級者向け！新NISAでキャピタルゲインを最大化する戦略
6. まとめ｜新NISAで非課税メリットを活かした資産形成を！

1. 新NISAとキャピタルゲイン：基本をおさらい

新NISAとは？

新NISAとは、投資で得た利益が非課税になる制度のこと。

通常、株式や投資信託で利益が出ると、約20%の税金がかかりますが、新NISAを利用すれば、

一定の条件のもと、この税金がかかりません。

キャピタルゲインとは？

キャピタルゲインとは、資産を売却した際に得られる利益（値上がり益）のこと。

例えば、100万円で購入した株式を150万円で売却した場合、50万円がキャピタルゲインとなります。

新NISAでキャピタルゲインを狙うメリット

新NISAを利用すれば、キャピタルゲインが非課税になるため、利益をまるごと自分のものにすることができます。

これは、長期的な資産形成において大きなメリットとなります。

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2. キャピタルゲインを狙う投資商品

成長が見込める投資先を選ぼう

キャピタルゲインを狙うには、将来的な値上がりが期待できる投資商品を選ぶことが重要です。

具体的には、以下のような投資商品が考えられます。

投資商品	特徴	メリット	デメリット
個別株	個々の企業の株式に投資	大きな値上がりが期待できる	価格変動リスクが高い、企業分析が必要
投資信託（アクティブファンド）	ファンドマネージャーが市場平均以上のリターンを目指す	プロの運用に任せられる	手数料が高い、運用成績がファンドマネージャーの腕次第
ETF（上場投資信託）	特定の指数に連動する運用成果を目指す	個別株のように取引できる、手数料が比較的安い	市場平均以上のリターンは期待しにくい

【【2024年版】新NISAシミュレーション｜SBI証券で投資したら将来いくら増える？】

3. 新NISAの投資枠を理解する

新NISAには、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類の投資枠があります。

つみたて投資枠：コツコツ積立投資

特徴

年間投資枠：120万円

非課税保有期間：無期限

投資対象：金融庁が厳選した長期投資に適した投資信託（つみたてNISA対象商品）のみ

こんな人におすすめ

• 投資初心者の方
• 長期的な資産形成を目指したい方
• リスクを抑えながら、コツコツと投資を続けたい方

成長投資枠：まとまった資金で積極投資

特徴

年間投資枠：240万円

非課税保有期間：無期限

投資対象：個別株、投資信託、ETF、REITなど幅広い商品

【金融庁公式サイトはこちらから】

こんな人におすすめ

• ある程度投資経験のある方
• 積極的に投資に挑戦し、高いリターンを目指したい方
• 投資対象を自分で選んで、積極的に資産運用したい方

4. 投資初心者向け！新NISAでキャピタルゲインを狙うステップ

ステップ1：つみたて投資枠でコツコツ投資

投資初心者の方は、まず「つみたて投資枠」を使って、毎月コツコツと積立投資を行うことから始めましょう。

おすすめの投資信託

• 全世界株式インデックスファンド: 世界中の株式に分散投資することで、リスクを抑えながら、長期的な成長を期待できます。
• 先進国株式インデックスファンド: アメリカやヨーロッパなどの先進国の株式に投資することで、比較的安定した成長を期待できます。

4-2. ステップ2：成長投資枠で個別株に挑戦

ある程度投資に慣れてきたら、「成長投資枠」を使って、成長性の高い個別株に挑戦してみましょう。

個別株投資の注意点

• 企業の業績や財務状況などをしっかりと分析する必要があります。
• 分散投資を心がけ、一つの銘柄に集中投資するのは避けましょう。

5. 中上級者向け！新NISAでキャピタルゲインを最大化する戦略

成長投資枠をフル活用！

積極的にキャピタルゲインを狙いたい方は、年間投資枠240万円の「成長投資枠」をフル活用しましょう。

投資戦略例

投資戦略	説明	メリット	デメリット
成長株投資	将来性のある企業の株式に投資	大きな値上がりが期待できる	成長が鈍化すると損失が出るリスクがある
テーマ型投資	特定のテーマに関連する企業に投資	テーマが当たれば大きなリターンが得られる	テーマの選定が難しい、ブームが去ると損失が出るリスクがある
バリュー投資	割安な株式に投資	適正価格に戻れば利益が出る	適正価格に戻るまで時間がかかる場合がある

アクティブファンドでプロの運用力に期待！

アクティブファンドは、ファンドマネージャーが独自の視点で銘柄選択や売買タイミングを決定し、

市場平均を上回るリターンを目指します。

アクティブファンドを選ぶポイント

• ファンドマネージャーの実績: 過去の実績が優秀なファンドマネージャーが運用するファンドを選びましょう。
• 投資哲学: ファンドマネージャーの投資哲学が、自分の投資スタイルと合致しているか確認しましょう。

6. まとめ｜新NISAで非課税メリットを活かした資産形成を！

新NISAは、キャピタルゲインを非課税で得られる、投資家にとって非常に有利な制度です。

今回の内容を参考に、あなたに合った投資戦略を立て、新NISAを最大限に活用して、効率的な資産形成を目指しましょう！