【新NISA】1800万円非課税で投資できる！資産運用を始めるなら今がチャンス

2024年、投資の常識が変わります！

ついに始まる新NISA。年間360万円、最大1800万円まで非課税で投資できる、まさに夢のような制度です。

老後資金の準備、資産形成、教育資金、住宅購入資金…様々な目標達成を強力に後押ししてくれるでしょう。

しかし、「1800万円」と聞いて、「そんなに投資できない…」と感じた人もいるのではないでしょうか？

安心してください！

新NISAは、少額からでも始められますし、無理なく1800万円の非課税枠を活用できる方法もたくさんあります。

今回は、新NISAの仕組みを、投資初心者の方にもわかりやすく解説し、1800万円の非課税投資枠を最大限に活用する方法を紹介します！

新NISAとは？ - 投資初心者でも安心！非課税で資産運用を始めよう

新NISAとは、**「投資で得た利益が非課税になる制度」**です。

2024年からスタートする新しい制度で、従来のNISAよりも投資枠が大幅に拡大され、非課税期間も無期限になりました。

「投資」と聞くと、「難しそう」「損しそう」「自分には関係ない」と思う方もいるかもしれません。

しかし、新NISAは、そんなイメージを覆す、とても始めやすく、お得な制度なんです。

なぜ投資でお金が増えるの？ - お金に働いてもらう時代！

投資とは、**「あなたのお金を、企業や経済の成長に預けること」**です。

企業が成長すれば、株価が上がったり、配当金がもらえたりします。これが、投資で利益を得る仕組みです。

銀行預金では、ほとんど金利がつきませんよね？

でも、投資なら、お金自身に働いてもらうことで、より多くの利益を得られる可能性があるんです。

通常の投資では、利益に約20%の税金がかかる！ - せっかくの利益が減ってしまう…

投資で利益が出ると、嬉しい反面、約20％の税金を支払う必要があります。

例えば、100万円の利益が出たとします。
20万円は税金として持っていかれてしまい、手元に残るのは80万円だけ…。
せっかくの利益が減ってしまうのは、非常にもったいないですよね！

新NISAなら、その税金がゼロ！ - 利益を全額受け取れる！

新NISAを利用すれば、投資で得た利益にかかる税金がゼロになります！

つまり、100万円の利益が出たら、全額100万円が自分のものになるんです。

投資利益	通常の税金	新NISAの税金	手元に残るお金
100万円	20万円	0円	100万円
500万円	100万円	0円	500万円
1000万円	200万円	0円	1000万円

新NISAは、投資初心者の方でも、安心して投資を始めることができる、とてもお得な制度なんです。

SBI証券の日経225

新NISAの仕組み - 2種類の投資枠を理解して、自分に合った投資方法を選ぼう！

新NISAには、**「成長投資枠」と「つみたて投資枠」**の2種類の投資枠があります。それぞれの特徴を理解して、自分に合った投資方法を選びましょう。

成長投資枠 - 個別株投資や、アクティブファンドへの投資で、積極的に資産を増やしたい人向け！

• 年間投資枠：240万円
• 投資対象：個別株、投資信託（種類に制限なし）

成長投資枠では、個別株や、幅広い種類の投資信託に投資することができます。

• 個別株投資：
  • 将来性のある企業の株に投資することで、株価上昇によるキャピタルゲイン（値上がり益）や、配当金によるインカムゲイン（分配金）を狙うことができます。
  • 個別株投資は、ハイリスク・ハイリターンですが、企業分析や市場動向の分析など、しっかりと勉強することで、大きなリターンを得られる可能性があります。
• 投資信託投資：
  • 成長が見込める分野やテーマに特化した投資信託や、プロのファンドマネージャーが運用するアクティブファンドなど、様々な投資信託に投資することができます。
  • 投資信託は、リスク分散効果が高く、初心者の方でも比較的始めやすい投資方法です。

成長投資枠は、積極的に投資に挑戦したい人、短期売買や、高リスク・高リターンの投資にも挑戦したい人におすすめです。

つみたて投資枠 - 長期投資で、安定的に資産を増やしたい人向け！毎月コツコツ積み立てよう！

• 年間投資枠：120万円
• 投資対象：長期投資に適した投資信託（金融庁が選定）

つみたて投資枠では、金融庁が選定した、長期投資に適した投資信託に投資することができます。これらの投資信託は、手数料が低く、分散投資がされているため、リスクを抑えながら、長期的に安定したリターンを目指せるように設計されています。

つみたて投資は、毎月一定額を自動的に積み立てることができるため、投資初心者の方でも、手間をかけずに、継続的に投資することができます。

つみたて投資枠は、毎月コツコツ積み立てたい人、長期投資で、安定的に資産を増やしたい人におすすめです。

1800万円の非課税投資枠を最大限に活用する方法 - あなたの目標達成を加速！

新NISAでは、生涯で最大1800万円まで非課税で投資することができます。この大きなメリットを最大限に活かす方法を、具体的に見ていきましょう。

1. 積立投資でコツコツ積み立て - 時間を味方につけて、着実に資産形成

毎月一定額を投資信託に積み立てる「積立投資」は、新NISAのつみたて投資枠と相性抜群です。

• 毎月3万円を積み立てれば、年間36万円。
• 10年間で360万円、30年間で1080万円を投資できます。

長期積立投資は、時間分散効果によって、リスクを抑えながら安定的に資産を増やすことができる、まさに**「魔法の資産形成術」**です。

時間分散効果とは？

投資するタイミングを分散させることで、リスクを軽減する効果のことです。例えば、毎月コツコツ積み立てていれば、株価が下がっている時に多く買付でき、株価が上がっている時には少なく買付することができます。結果として、平均購入価格が下がり、リスクを抑えながら投資することができます。

【SBI証券でのNISA活用ガイド：おすすめのポイント】

2. 成長投資枠で積極的にチャレンジ - 大きく増やすチャンス！

成長投資枠では、個別株や、より幅広い種類の投資信託に投資することができます。

• 成長が見込める個別株に集中投資
  • 特定の企業の将来性を見込んで、その企業の株に集中投資することで、大きなリターンを狙うことができます。
• テーマ型投資信託で、特定の分野に投資
  • AI、ロボット、環境エネルギーなど、将来成長が見込める特定の分野に特化した投資信託に投資することで、その分野の成長を取り込むことができます。
• アクティブファンドで、プロの運用に期待
  • プロのファンドマネージャーが、市場分析や企業分析に基づいて、銘柄選択や売買タイミングを判断する投資信託です。高い運用成績を目指します。

成長投資枠は、より積極的に投資に挑戦したい人におすすめです。

3. 夫婦で活用すれば、非課税枠は3600万円に！ - 家族で協力して、資産形成を加速！

新NISAは、夫婦それぞれが利用できます。つまり、夫婦で活用すれば、年間720万円、生涯で最大3600万円まで非課税で投資できることになります！

夫婦で協力して、より多くの資産を築き上げましょう！

4. 売却したら、翌年以降に再投資が可能 - 非課税枠を有効活用！

新NISAでは、投資した資産を売却した場合、売却した金額分の非課税枠が翌年以降に復活します。つまり、非課税枠を繰り返し利用することができるんです。

非課税枠を最大限に活用することで、より効率的に資産を増やすことができます。

新NISAで投資を始めるには？ - 証券会社で口座開設！

新NISAで投資を始めるには、証券会社でNISA口座を開設する必要があります。

証券会社によって、取り扱っている投資信託や手数料などが異なりますので、複数の証券会社を比較検討し、自分に合った証券会社を選びましょう。

【金融庁公式ホームページはこちらから】

まとめ｜新NISAで、あなたの夢を実現！ - 投資は、誰でも始められる！豊かな未来へ

• 新NISA: 2024年から始まる、投資で得た利益が非課税になる、非常にお得な制度です。
• 年間360万円、最大1800万円まで非課税投資が可能！
• 積立投資、個別株投資など、自分に合った方法で活用できます。
• 夫婦で活用すれば、非課税枠は3600万円に！

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